JEPI 배당금 배당일 고배당 ETF 천만원투자하면 매월 얼마일까?

JEPI 배당금 배당일 고배당 ETF 천만원투자하면 매월 얼마일까?

 

 

JEPI 커버드콜 ETF

JEPI는 JPMorgan Equity Premium Income ETF의 줄임말로, JPMorgan Chase & Co.에서 관리하고 있는 상장지수펀드 ETF 입니다. 수익창출의 목표는 주식배당과 옵션 프리미엄을 결합하는 것이며 고배당주를 지향하는 투자자들에게 인기가 많은 커버드콜입니다.

 

주요 특징

1. 고배당 전략: JEPI는 변동성이 높을 수록 높은 구조이다. S&P500을 추종하고 있는 커버드콜 ETF입니다.
2. 옵션 프리미엄 수익: JEPI는 커버드 콜 옵션 전략을 사용하여 추가 수익을 창출합니다. 이 전략은 기초 주식을 보유하면서 동시에 그 주식에 대해 콜 옵션을 매도하는 방식입니다. 이렇게 하면 옵션 프리미엄을 통해 추가 수익을 얻을 수 있습니다.
3. 다양한 포트폴리오: JEPI는 여러 산업에 걸쳐 다양한 주식에 투자합니다. 이를 통해 특정 산업이나 주식에 대한 리스크를 줄이는 데 도움을 줍니다.
4. 안정적인 배당: 주식 배당과 옵션 프리미엄을 결합하여 투자자들에게 정기적인 배당 수익을 제공합니다. 매월 배당금을 지급합니다.
5. 커버드 콜 옵션 전략: 기초 주식을 보유하면서 동시에 콜 옵션을 매도하여 옵션 프리미엄을 수취합니다. 이는 주가 상승 시 제한적인 추가 수익을 제공하며, 주가 하락 시에도 옵션 프리미엄으로 일부 손실을 상쇄할 수 있습니다.

 

 

배당금

JEPI는 현재 1주당 56.75달러 원화로 약 78,578원입니다. 배당금은 배당소득세 15.4%를 제외하고 약 5,897원 인데요 제피는 월배당을 지급하는 것으로 유명합니다. 배당률은 7.50% 로 매우 높은 배당률을 보이고 있습니다. 하지만 커버드콜 이라는 특성이 있어 포트폴리오 구성시 10~20% 정도로 구성한다면 주가상승도 기대하면서 배당금흐름도 만들 수 있을 것 같습니다.

 

 

천만원 투자하면?

목돈 1,000만원이 있어 제피에 투자한다면 월 배당금은 얼마일까요? 현재 주가인 56.75달러 기준으로 계산해보았을때 약 127주 매수가 가능합니다. 4,207달러로 원화로는 약 990만원 정도가 되겠네요. 배당금은 배당소득세 15.4%를 제외한 연 748,919원 정도로 예상이 되는데요 매월 62,000원 정도 배당금을 받을 수 있겠네요. 

 

장점

• 높은 배당 수익률: JEPI는 주식 배당과 옵션 프리미엄을 통해 일반적인 주식 투자보다 높은 수익률을 제공할 수 있습니다.
• 리스크 관리: 커버드 콜 전략을 통해 시장 변동성에 따른 리스크를 줄일 수 있습니다.
• 다양한 포트폴리오: 다양한 산업에 분산 투자하여 특정 주식이나 산업에 대한 리스크를 줄입니다.

단점

• 상승 잠재력 제한: 커버드 콜 전략은 주가 상승 시 제한된 수익만을 제공하므로, 급격한 주가 상승 시 이익을 모두 누리지 못할 수 있습니다.
• 옵션 전략 리스크: 옵션 매도 전략은 주가가 크게 하락할 경우 원금 손실 가능성을 내포합니다.

 

그 외 고배당 ETF

대표적인 고배당 ETF로는 SCHD ETF를 빼놓을 수 없죠. 다우존스 지수를 초종하고 있으며 배당 수익률이 높은 100개 기업으로 구성이 되어있습니다. 고배당 주식으로 구성되어 있기 때문에 안정적으로 포트폴리오 구성이 가능하며 운용보수 또한 0.06%로 낮습니다.

 

SCHD는 안정적인 고배당을 추구하고 있는 ETF이기 때문에 단기간에 수익률을 기대한다면 SCHD는 조금 실망스러울 수도 있는데요, 그럼에도 불구하고 3%의 배당률과 11.76%의 배당성장률의 장점이 있는 ETF입니다.

 

 

마무리

시장의 흐름을 거스르려 하지 않고 물 흐르듯 따라가다 보면 어느새 수익률이 높아진 계좌를 확인 할 수 있다고 합니다. 그래서 저는 개별종목 보다는 ETF에 비중을 많이 두는 편인데요 S&P500, QQQM, TIGET미국배당다우존스 를 매월 적립식으로 투자하고 있습니다. JEPI는 개인적으로 커버드콜 이라는 것이 마음에 걸려 투자목록에서 제외했었습니다.

 

하지만 투자 목표가 은퇴시점에 월 200만원의 배당금을 받는 현금흐름을 만드는 것이다 보니 위 종목만으로는 부족한감이 있을 것 같은 느낌이 들었습니다. 그래서 6월에는 제피도 포트폴리오에 포함시키려고 합니다.

 

주가 변동성이 크지 않지만 7.5% 배당률, 매월 배당금을 지급한다는 장점이 있어 앞으로도 10% 정도는 제피로 채워갈 것 같습니다.